风控合规是什么意思

风控合规是指 风险控制与合规管理的结合。它涉及对可能出现的风险进行识别、评估、监测和应对，以降低风险带来的损失，同时确保金融机构及其从业人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。

具体来说，风控包括：

风险识别：

对证券公司各项业务活动中可能产生的风险进行识别。

风险评估：

对识别出的风险进行评估，确定其可能性和影响程度。

风险监控：

对风险进行持续监控，确保及时发现和应对风险。

风险应对：

采取相应措施，减少或消除风险事件的发生，或减轻其影响。

合规则包括：

法律法规遵守：

确保企业及其员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。

内部规章制度：

遵守公司内部制定的各项规章制度和操作流程。

职业道德和行为准则：

遵循行业公认的职业道德和行为准则。

风控合规是金融领域中的一个重要概念，对于保障金融机构稳健经营、防止法律风险和信誉损失具有至关重要的作用。通过有效的风控合规管理，企业可以在追求业务发展的同时，有效管理和降低潜在风险，确保企业长期稳定发展。